Un service clé en main avec les trois piliers de Desjardins

Nancy Janson, DSSD

Les personnes aisées ou fortunées sont-elles bien servies en caisse ? Ont-elles l’impression de jouir d’un service qui se distingue de celui des banques ? Se sentent-elles accueillies avec une attention particulière ? La réponse est « oui » à toutes ces questions. Alors quelle est la raison d’être du Service Signature ? En quoi peut-il remplacer la recette déjà gagnante de Desjardins ? On n’a pas toujours le réflexe de diriger les membres vers le Service Signature lorsque cela s’y prête. Mais pourtant…

Le Service Signature ne remplace pas la recette gagnante de Desjardins. Il ne la change pas non plus. En fait, il l’enrichit. Surtout, il faut se rappeler que le Service Signature fait partie de la famille. Nous travaillons tous en collaboration pour nos membres et nos clients. Si vous voulez, le conseiller en caisse est comme un médecin généraliste. L’équipe du Service Signature est entourée de spécialistes pour répondre aux besoins complexes.

Lorsqu’un membre aisé ou fortuné est dirigé vers un directeur de compte du Service Signature, il se sent en confiance, justement parce que son conseiller l’invite à joindre une équipe d’experts spécialisés. D’ailleurs, il constatera dès son premier rendez-vous avec sa conseillère (ou son conseiller) qu’elle s’occupera de lui avec attention, écoute, intelligence et professionnalisme. Elle prendra le temps de creuser afin de découvrir son histoire financière, ses préoccupations, ses besoins latents, ainsi que la complexité de sa situation professionnelle pour atteindre ses objectifs intelligemment.

Une vue d’ensemble

Le membre aisé ou fortuné consacre une bonne partie de sa vie à exceller dans son domaine, qu’il soit un entrepreneur, un professionnel ou un artiste. Il possède une entreprise qui le passionne et qu’il a bâtie à la sueur de son front. Avec le temps, il a fini par dégager un capital qu’il a investi et qui a fructifié. Mais ce membre d’une caisse Desjardins est-il protégé ? Qu’arrivera-t-il en cas d’incapacité ? En cas de décès ? A-t-il pensé à ces choses-là ?

Notre membre gagne beaucoup d’argent, mais ironiquement, la gestion et la planification de ses finances personnelles, comme la protection de ses avoirs, sont souvent loin d’être une priorité pour lui. En effet, tous les jours, les planificateurs financiers du Service Signature rencontrent de nouveaux clients qui se soucient très peu de ces questions qui, pour nous, sont essentielles. Souvent, par exemple, ceux ou celles que nous prenons sous notre aile ne savent pas qu’ils auraient tout intérêt à évaluer le volet protections et l’ensemble de leurs dettes afin de minimiser leurs impôts ou à adopter une stratégie optimale qui tiendrait compte de leur situation personnelle.

Les trois piliers de Desjardins

Le Service Signature est dédié exclusivement aux membres et aux clients de Desjardins qui jouissent d’une bonne situation financière, mais surtout qui ont besoin d’un accompagnement sur mesure afin de leur permettre d’atteindre leurs objectifs financiers, entrepreneuriaux et successoraux. C’est sa spécialité, son mandat. Nos directeurs de compte en Service Signature savent donc que les besoins des personnes à l’aise sont particuliers. Ils connaissent leurs attentes et les comprennent. Et même, ils devancent souvent leurs demandes. Notre rôle, au Service Signature, est d’accompagner chaque client (souvent des couples) par un plan financier en profondeur, réalisé par son planificateur financier personnel. Ce plan unique, qui inclura même les imprévus, sera établi en fonction des objectifs de la personne (ou du couple), incluant les volets épargne, crédit et protection : les trois piliers de Desjardins. Et bien entendu, une relation à long terme est établie, le suivi est assuré. Nos conseillers ne sont pas seuls et font profiter les membres de toutes les ressources disponibles chez Desjardins.

Caisse et Service Signature : en collaboration et ensemble pour nos membres

Afin de leur faire profiter pleinement de la panoplie de services offerts par Desjardins, nous devrions nous assurer que les membres aisés ou fortunés de nos caisses, particulièrement ceux et celles qui possèdent des entreprises et dont les besoins sont complexes, soient dirigés vers leur Service Signature. Notre accompagnement leur sera salutaire. Cette relation à long terme aura pris naissance à la caisse. Nous travaillons tous en collaboration afin que nos membres tirent le meilleur de Desjardins.